独立理财顾问(独立理财顾问协会)

在理财世界中，有一种专业人士以其独立性和全面服务脱颖而出，那就是独立理财顾问IFA他们并非隶属于任何金融机构，而是以客户为中心，为您的财富管理提供360度全方位的咨询IFA的专业领域广泛，涵盖教育养老消费房产投资直至遗产规划等他们以客户的需求为导向，定制个性化的理财方案，确保。

不一样1IFA是“第三方理财”，也叫“独立理财顾问”IndependentFinancialAdvisory， IFA，源于欧美金融业，本质上是经纪人2RFP是指注册财务策划师RegisteredFinancialPlanner简称RFP为美国注册财务策划师学会RFPI制定的国际权威认证资质二者不一样。

ifa理财顾问证国家承认 IFA是Independent Financial Adviser的缩写，是独立理财顾问的意思独立理财顾问并非指不就职于任何一家金融机构的独立作业的个体，而是其掌握的知识和技能不限定于某一个金融专业领域，具备全面的跨学科的能力，以客户的需求为导向的财务规划能力独立理财顾问代表的是客户的利益。

金融公司的FA是理财顾问个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业而我国内居民储蓄额已超过10万亿元据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求，50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

理财顾问需要具备的条件需要有丰富的金融投资经济法律知识理财规划师应是quot全才+专才quot这就是说理财规划师应系统掌握经济金融投资法律知识，在某些方面又是专才，如保险证券等方面又有特长需要有良好的人品及职业操守以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销。

以下简称“恒天财富”是专注于持续为高净值客户甄选配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒幸福之恒社会之恒在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问团队五展恒理财展恒秉承“独立专业个性化”的服务理念。

一名理财顾问的工作主要包括与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导及时收集客户的反馈意见，对方案的。

独立理财师通过财富管理服务，能够获得的收入包括金融机构可能提供的佣金与可能向客户收取的咨询费但是佣金与咨询费管理费等的“可能”两个字就说明了这个费用的不稳定性因素，或者叫做“不可持续性”这个费用的高低，与独立理财师财富管理能力与服务能力的大小是成正比的试想，如果一个独立理财师。

问题一做个人理财顾问需要什么样的条件 做个人理财顾问是需要相当高的实操经验，证书只是在学历上被认可的途径之一最重要的是从自己开始就实践投资理财并有所收获，同时还要拥有行业的操守基本素养及品行这样才能做一名合格的顾问现在生活中有三种“顾问”1业务型拥有规划师资格认证，在。

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人理财顾问的职责简单来说分为以下几点1与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议2指导客户记录财务收支和资产负债。

并真正的获得客户的完全信任，如帮客户考虑如何花最少的钱并且转移最有可能发生的风险，帮他制定最适合他的理财规划方案并且长期来协助他执行该方案，甚至长期为其提供理财顾问服务等等参考了国外独立理财顾问的定位，我立志想做的独立理财顾问应该是可以让人终身信赖的朋友，可以提供终身理财咨询服务的人。

通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标第三方独立理财顾问的老板就是客户，作为“雇员”，他们完全从客户的自身利益出发在2010年第八届理财博览会上，火爆的场面轻松。

引入第三方独立理财顾问至少有以下好处第一，完全忠诚于顾客利益第三方理财由于其第三方的特性，可以弥补目前分业经营的弊端，改变和优化传统金融产品的售卖模式，建立以客户利益为核心的中立性理财服务模式第二，一对一的个性化理财与银行保险机构等理财顾问提供具体投资建议或售卖金融产品不同，第。

独立的理财顾问是一个新兴的职业，也是一个缺口较大的职业，资深的理财顾问为个人和企业提供专业的理财服务，具有专业的财务知识的同时，也有丰富的理财经验17 法律顾问 法律顾问一般对企业提供法律援助和设计法律事务的项目提供服务，比如进行股份制改造，兼并收购合同审核等方面的事宜18 财务总监 财务。

对于独立理财顾问可以和哪些保险公司合作等等，有非常严格的监管 ？t望东方周刊这些独立的财务顾问社会地位如何？ 鲍勃？吉布森他们的资质非常好，监管机构会对他们进行严格的管理，他们为客户提供理财建议，而并不仅仅是销售一个产品社会地位非常高，在过去十年有了明显的提升 ？t望东方周刊中国保险营销员。